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安全公告 | 《中華人民共和(hé)國反電信網絡詐騙法 (草案)》
反電信網絡詐騙法(草案)征求意見

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目錄 

第一章 總則 

第二章 通信治理(lǐ) 

第三章 金(jīn)融治理(lǐ) 

第四章 互聯網治理(lǐ)

第五章 其他(tā)防範措施

第六章 法律責任

第七章 附則

第一章 總則

第一條  爲了(le)預防、遏制和(hé)懲治電信網絡詐騙活動,加強反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),保護公民合法權益,維護社會(huì)穩定和(hé)國家安全,制定本法。

第二條  本法所稱電信網絡詐騙,是指以非法占有爲目的,利用(yòng)電話(huà)、短信、互聯網等電信網絡技術手段,通過遠程、非接觸方式,騙取公私财物的行爲。

第三條   打擊治理(lǐ)中華人民共和(hé)國境内的電信網絡詐騙活動或者中華人民共和(hé)國公民在境外(wài)實施的電信網絡詐騙活動,适用(yòng)本法。

境外(wài)的組織、個人針對(duì)境内實施電信網絡詐騙活動,或者爲他(tā)人實施電信網絡詐騙活動提供産品、服務,損害中華人民共和(hé)國國家或者公民利益的,可以依照本法有關規定處理(lǐ)和(hé)追究責任。

第四條  反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)堅持以人民爲中心,統籌發展和(hé)安全;堅持系統觀念、法治思維,注重源頭治理(lǐ)、綜合治理(lǐ);堅持齊抓共管、群防群治,加強社會(huì)宣傳教育防範,全面落實打防管控各項措施;堅持精準防治,防止對(duì)正常生産經營活動、群衆生活便利造成不當影響。

第五條  地方各級人民政府對(duì)本行政區(qū)域内反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)負責,确定反電信網絡詐騙目标任務和(hé)工(gōng)作(zuò)機制,組織開(kāi)展綜合治理(lǐ)和(hé)防範宣傳。

公安部門(mén)組織協調反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),金(jīn)融、通信、互聯網等行業主管部門(mén)依照職責負責本行業反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò),承擔行業監管主體責任。

電信業務經營者、銀行業金(jīn)融機構和(hé)非銀行支付機構、互聯網服務提供者承擔安全主體責任,建立反電信網絡詐騙内部風(fēng)險防控機制和(hé)安全責任制度。

第六條  國務院建立打擊治理(lǐ)電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)機制,統籌協調打擊治理(lǐ)工(gōng)作(zuò)。有關部門(mén)應當密切配合,實現(xiàn)跨行業、跨地域協同配合、快(kuài)速聯動,有效防範電信網絡詐騙活動。

第二章 通信治理(lǐ)

第七條  電信業務經營者應當依法落實電話(huà)用(yòng)戶真實身份信息登記制度。

基礎電信企業和(hé)移動通信轉售企業應當對(duì)代理(lǐ)商落實電話(huà)實名制實施監督管理(lǐ),在協議(yì)中明(míng)确代理(lǐ)商實名制登記的責任和(hé)有關違約處置措施。

第八條  辦理(lǐ)電話(huà)卡一般不得超出國家有關規定限制的數量。對(duì)經識别存在異常辦卡情形的,電信業務經營者有權延長辦理(lǐ)期限或者拒絕辦卡。

國家電信主管部門(mén)組織建立電話(huà)用(yòng)戶開(kāi)卡情況信息共享機制和(hé)管理(lǐ)平台,并爲用(yòng)戶提供查詢名下(xià)電話(huà)卡的便捷渠道(dào)。

第九條  電信業務經營者對(duì)監測識别的涉詐高(gāo)風(fēng)險電話(huà)卡應當重新進行實名核驗,根據風(fēng)險等級采取有區(qū)别的、相應的核驗措施。對(duì)未按規定核驗或者核驗未通過的,電信業務經營者可以限制、暫停有關電話(huà)卡功能(néng)。

第十條  電信業務經營者建立物聯網卡用(yòng)戶風(fēng)險評估制度,評估未通過的,不得向其銷售物聯網卡;嚴格登記物聯網卡用(yòng)戶身份信息,采取有效技術措施限定物聯網卡開(kāi)通功能(néng)、使用(yòng)場景和(hé)适用(yòng)設備。

單位用(yòng)戶從(cóng)電信業務經營者購買物聯網卡再銷售給其他(tā)用(yòng)戶的,應當核驗和(hé)登記購卡用(yòng)戶身份信息,并将銷量、存量及用(yòng)戶實名信息傳送給号碼歸屬的基礎電信企業。

電信業務經營者對(duì)物聯網卡的使用(yòng)建立監測預警機制。對(duì)存在異常使用(yòng)情形的,應當采取暫停服務、重新核驗身份和(hé)使用(yòng)場景或者其他(tā)合同約定的處置措施。

第十一條  電信業務經營者應當規範真實主叫号碼傳送和(hé)電信線路出租,對(duì)改号電話(huà)進行封堵攔截和(hé)溯源核查。

電信業務經營者應當嚴格規範國際通信業務出入口局主叫号碼傳送,對(duì)網内和(hé)網間虛假主叫及不規範主叫進行識别、攔截。

第十二條  任何單位和(hé)個人不得非法制造、銷售、提供或者使用(yòng)可以實現(xiàn)下(xià)列功能(néng)的設備、軟件:

(一)移動電話(huà)卡批量插入設備;

(二)改變主叫号碼、虛拟撥号、互聯網電話(huà)違規接入公用(yòng)電信網絡等功能(néng)的軟件或者設備;

(三)批量賬号、網絡地址自(zì)動切換系統;

(四)其他(tā)專門(mén)或者主要用(yòng)于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的設備、軟件。

電信業務經營者、互聯網服務提供者應當采取技術措施,及時(shí)識别、阻斷前款規定的非法設備、軟件接入網絡,并向公安機關和(hé)相關行業主管部門(mén)報(bào)告。

第三章 金(jīn)融治理(lǐ)

第十三條  銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構爲客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶,應當建立客戶盡職調查制度,識别并核實客戶身份,了(le)解開(kāi)戶目的和(hé)風(fēng)險狀況,采取相應風(fēng)險管理(lǐ)措施,防止銀行賬戶、支付賬戶被用(yòng)于電信網絡詐騙活動。

與客戶業務關系存續期間,銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構應當持續關注并審查客戶狀況及交易情況,了(le)解客戶利用(yòng)賬戶洗錢(qián)的風(fēng)險,根據風(fēng)險狀況及時(shí)采取相應的盡職調查和(hé)風(fēng)險管理(lǐ)措施,依法識别受益所有人。

第十四條  開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶一般不得超出國家有關規定限制的數量。對(duì)經識别存在異常開(kāi)戶情形的,銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構有權延長辦理(lǐ)期限或者拒絕開(kāi)戶。

中國人民銀行、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構會(huì)同有關部門(mén)建立跨機構開(kāi)戶核驗機制和(hé)風(fēng)險共享機制。

第十五條  銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構應當建立開(kāi)立企業賬戶異常情形的風(fēng)險防控機制。金(jīn)融、通信、市場監管、稅務等有關主管部門(mén)建立開(kāi)立企業賬戶相關信息共享查詢系統,提供聯網核查服務。

市場監管部門(mén)應當對(duì)企業實名登記履行身份核驗職責,依照規定對(duì)登記事(shì)項進行監督檢查,爲銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構進行客戶盡職調查提供便利。

第十六條  銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構應當對(duì)銀行賬戶、支付賬戶的使用(yòng)加強監測,建立完善涉電信網絡詐騙特征的異常賬戶監測模型;中國人民銀行統籌建立跨銀行業金(jīn)融機構和(hé)非銀行支付機構的反洗錢(qián)統一交易監測系統,會(huì)同國務院公安部門(mén)完善與電信網絡詐騙犯罪資金(jīn)流轉特點相适應的反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告制度。

對(duì)監測識别的異常賬戶、可疑交易,銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構應當根據風(fēng)險情況,采取核實交易情況、延遲支付結算(suàn)、重新核驗身份、限制或者中止有關業務等必要的防範措施。

第十七條  國務院公安部門(mén)會(huì)同有關部門(mén)建立完善電信網絡詐騙涉案資金(jīn)緊急止付、快(kuài)速凍結和(hé)資金(jīn)返還制度,明(míng)确有關條件、程序和(hé)救濟措施。緊急止付、快(kuài)速凍結、資金(jīn)返還由公安機關決定,銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構應當予以配合。

第四章 互聯網治理(lǐ)

第十八條  互聯網服務提供者在與用(yòng)戶簽訂協議(yì)或者确認提供服務時(shí),應當依法要求用(yòng)戶提供真實身份信息,用(yòng)戶不提供真實身份信息的,不得提供下(xià)列相關服務:

(一)提供互聯網接入服務;

(二)提供虛拟專用(yòng)網絡、網絡代理(lǐ)等網絡地址轉換服務;

(三)提供互聯網域名注冊、主機托管、空(kōng)間租用(yòng)、雲服務、内容分發服務;

(四)提供信息、應用(yòng)和(hé)軟件發布服務,或者提供即時(shí)通信、網絡支付、網絡交易、網絡遊戲、網絡直播、廣告推廣服務。

第十九條  互聯網服務提供者對(duì)監測識别的異常賬号應當采取重新核驗、限制功能(néng)、暫停服務等處置措施。

互聯網服務提供者應當根據公安機關、電信主管部門(mén)要求, 對(duì)涉案電話(huà)卡、涉詐高(gāo)風(fēng)險電話(huà)卡所關聯注冊的有關互聯網賬号 采取關停等處置措施。

第二十條  網信、工(gōng)信、公安等部門(mén)應當建立健全移動互聯網應用(yòng)程序備案機制。

爲應用(yòng)程序提供封裝、分發服務的,應當登記并核驗應用(yòng)程序開(kāi)發運營者的真實身份信息,核驗應用(yòng)程序的功能(néng)、用(yòng)途,支持實現(xiàn)對(duì)封裝、分發的全程溯源。

網信、工(gōng)信、公安等部門(mén)和(hé)電信業務經營者、互聯網服務提供者應當加強對(duì)分發平台以外(wài)途徑下(xià)載傳播的涉詐應用(yòng)程序重點監測、及時(shí)處置。

第二十一條  提供域名解析、域名跳轉、網址鏈接轉換服務的,應當核驗域名注冊、解析信息和(hé)互聯網協議(yì)地址的真實性、準确性,記錄并留存所提供相應服務的日志信息,支持實現(xiàn)對(duì)跳轉、解析、轉換記錄的溯源。

第二十二條  任何單位和(hé)個人不得明(míng)知(zhī)他(tā)人實施電信網絡詐騙,爲其提供以下(xià)支持或者幫助:

(一)出售、提供個人信息;

(二)提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網絡資源服務;

(三)提供内容分發、廣告推廣、引流推廣、搜索引擎等網絡推廣服務;

(四)提供應用(yòng)程序、網站(zhàn)等網絡技術、産品的制作(zuò)、維護服務;

(五)提供支付結算(suàn)服務,或者幫助他(tā)人通過虛拟貨币交易等方式洗錢(qián);

(六)其他(tā)爲電信網絡詐騙提供各類支持或者幫助的行爲。

互聯網服務提供者應當建立監測防範制度,對(duì)前款規定的涉詐産業進行監測、攔截和(hé)處置。

第二十三條  司法機關辦理(lǐ)電信網絡詐騙案件依法調取證據的,互聯網服務提供者應當及時(shí)提供數據查詢、證據調取等支持。

互聯網服務提供者在依照本法規定對(duì)互聯網賬号異常使用(yòng)監測、涉詐産業監測、涉詐信息、活動監測中發現(xiàn)的可疑犯罪線索、風(fēng)險信息等,應當依照規定移送公安、網信、工(gōng)信等部門(mén)。

第五章 其他(tā)防範措施

第二十四條  個人信息處理(lǐ)者應當依照《中華人民共和(hé)國個人信息保護法》等法律法規規定,規範個人信息處理(lǐ),加強個人信息保護,建立防範個人信息被用(yòng)于電信網絡詐騙的工(gōng)作(zuò)機制。

履行個人信息保護職責的部門(mén)、單位對(duì)物流信息、購物信息、貸款信息、醫(yī)療信息等可能(néng)被電信網絡詐騙利用(yòng)的重要信息實施重點監管和(hé)保護。公安機關辦理(lǐ)利用(yòng)個人信息實施電信網絡詐騙案件,應當同時(shí)查證個人信息來(lái)源,依法追究相關人員和(hé)單位責任。

第二十五條  地方各級人民政府及其有關部門(mén)應當加強反電信網絡詐騙宣傳,普及法律知(zhī)識,提高(gāo)公衆對(duì)各類電信網絡詐騙的鑒别能(néng)力和(hé)安全防範意識。

村民委員會(huì)、居民委員會(huì)和(hé)教育、民政、市場監管等有關部門(mén),應當結合電信網絡詐騙受害群體的分布等特征,有針對(duì)性地開(kāi)展防範電信網絡詐騙違法犯罪知(zhī)識進學校、進企業、進社區(qū)、進農(nóng)村等宣傳活動。

第二十六條  任何單位和(hé)個人不得非法買賣、出租、出借電話(huà)卡、物聯網卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬号;不得爲非法買賣、出租、出借的上(shàng)述卡、賬戶、賬号提供實名核驗幫助。

對(duì)實施前款行爲的單位和(hé)個人及相關組織者,可以采取限制其有關卡、賬戶、賬号功能(néng)、暫停新業務等懲戒措施。對(duì)懲戒措施有異議(yì)的,可以提出申訴。具體辦法由國務院公安部門(mén)會(huì)同國務院有關主管部門(mén)規定。

第二十七條  國家支持電信業務經營者、銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者研究開(kāi)發有關電信網絡詐騙反制技術措施,用(yòng)于監測、識别和(hé)處置涉詐信息、活動。

國家金(jīn)融、通信、互聯網行業主管部門(mén)和(hé)公安部門(mén)等應當統籌推進跨行業、企業技術措施建設,推進涉電信網絡詐騙樣本信息數據共享。

對(duì)依據本法有關技術措施,針對(duì)異常情形采取的限制、暫停服務等處置措施,有關單位、個人可以向作(zuò)出決定或者采取措施的有關部門(mén)、單位提出申訴。有關部門(mén)、單位應當建立完善申訴渠道(dào),對(duì)提出的申訴及時(shí)核查,核查通過的,應當及時(shí)解除有關措施。

第二十八條  公安機關應當建立預警勸阻系統,對(duì)預警發現(xiàn)的潛在受害人,根據情況及時(shí)采取相應勸阻措施。

對(duì)因電信網絡詐騙遭受重大(dà)生活困難的受害人,有關方面應當依照規定給予救助。

第二十九條  經國務院打擊治理(lǐ)電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)機制決定或者批準,國家金(jīn)融、通信、互聯網行業主管部門(mén)和(hé)公安部門(mén)對(duì)電信網絡詐騙活動嚴重的特定地區(qū),可以采取相應的風(fēng)險防範措施。

第三十條  國家外(wài)交、公安等部門(mén)積極穩妥推進國際執法司法合作(zuò),與有關國家和(hé)地區(qū)建立快(kuài)速聯絡工(gōng)作(zuò)機制,共同推進跨境電信網絡詐騙犯罪打擊治理(lǐ)。

第六章 法律責任

第三十一條  電信業務經營者、金(jīn)融機構、互聯網服務提供者知(zhī)道(dào)或者應當知(zhī)道(dào)他(tā)人利用(yòng)其産品、服務實施電信網絡詐騙活動,未采取必要措施的,或者未依照本法規定履行義務,造成電信網絡詐騙損失擴大(dà)的,根據過錯程度等情況依法承擔相應民事(shì)責任。

有關單位、個人提起民事(shì)訴訟時(shí),可以向人民法院申請(qǐng)公安機關協助提供有關情況和(hé)證據,公安機關應當予以幫助。

第三十二條  電信業務經營者有下(xià)列情形之一的,由有關主管部門(mén)責令改正,根據造成的後果情況,給予警告、通報(bào)批評,或者處一萬元以上(shàng)十萬元以下(xià)罰款;情節嚴重的,處十萬元以上(shàng)一百萬元以下(xià)罰款,并可以由有關主管部門(mén)責令暫停相關業務、停業整頓、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照,對(duì)其直接負責的主管人員和(hé)其他(tā)直接責任人員,處一萬元以上(shàng)二十萬元以下(xià)罰款:

(一)未建立健全反電信網絡詐騙内控機制或者未有效落實機制,經有關主管部門(mén)提出整改要求,拒不整改的;

(二)未履行電話(huà)卡、物聯網卡實名制登記職責的;

(三)未履行對(duì)電話(huà)卡、物聯網卡的風(fēng)險監測和(hé)相關處置職責的;

(四)未對(duì)物聯網用(yòng)戶進行風(fēng)險評估,或者未限定物聯網卡的可訪問互聯網協議(yì)地址、端口及适配的硬件設備的;

第三十三條  銀行業金(jīn)融機構、非銀行支付機構有下(xià)列情形之一的,由有關主管部門(mén)責令改正,根據造成的後果情況,給予警告、通報(bào)批評,或者處一萬元以上(shàng)十萬元以下(xià)罰款;情節嚴重的,處十萬元以上(shàng)一百萬元以下(xià)罰款,并可以由有關主管部門(mén)責令暫停相關業務、停業整頓、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照,對(duì)其直接負責的主管人員和(hé)其他(tā)直接責任人員,處一萬元以上(shàng)二十萬元以下(xià)罰款:

(一)未建立健全反電信網絡詐騙内控機制或者未有效落實機制,經有關主管部門(mén)提出整改要求,拒不整改的;

(二)未履行盡職調查義務和(hé)有關風(fēng)險管理(lǐ)措施的;

(三)未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監測和(hé)相關處置義務的。

第三十四條  互聯網服務提供者有下(xià)列情形之一的,由有關主管部門(mén)責令改正,根據造成的後果情況,給予警告、通報(bào)批評,或者處一萬元以上(shàng)十萬元以下(xià)罰款;情節嚴重的,處十萬元以上(shàng)一百萬元以下(xià)罰款,并可以由有關主管部門(mén)責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站(zhàn)、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照,對(duì)其直接負責的主管人員和(hé)其他(tā)直接責任人員,處一萬元以上(shàng)二十萬元以下(xià)罰款:

(一)未建立健全反電信網絡詐騙内控機制或者未有效落實機制,經有關主管部門(mén)提出整改要求,拒不整改的;

(二)未依法履行網絡服務實名制職責的;

(三)未核驗域名注冊、解析信息和(hé)互聯網協議(yì)地址的真實性、準确性,或者未記錄并留存所提供相應服務的日志信息的;

(四)未登記核驗移動互聯網應用(yòng)程序開(kāi)發運營者的真實身份和(hé)聯系方式,爲其提供應用(yòng)程序封裝、分發服務的;

(五)未建立互聯網賬号、應用(yòng)程序、涉詐産業,或者其他(tā)電信網絡詐騙信息、活動的監測、識别和(hé)處置機制的;

(六)拒不依法爲查處電信網絡詐騙犯罪提供支持和(hé)協助,或者未按規定移送有關犯罪線索、風(fēng)險信息的。

第三十五條  違反本法第十二條、第二十二條規定,非法制造、銷售、提供或者使用(yòng)專門(mén)或者主要用(yòng)于電信網絡詐騙的設備、軟件的,或者從(cóng)事(shì)相關涉詐産業的,沒收違法所得,由有關主管部門(mén)或者公安機關處違法所得一倍以上(shàng)十倍以下(xià)罰款,沒有違法所得的,處二十萬元以下(xià)罰款;情節嚴重的,由公安機關并處十日以下(xià)拘留。

第三十六條  違反本法第二十六條第一款規定的,沒收違法所得,由公安機關處五千元以下(xià)罰款;情節較重的,處五日以下(xià)拘留,可以并處五千元以上(shàng)五萬元以下(xià)罰款。

第三十七條  違反本法規定,構成犯罪的,依法追究刑事(shì)責任。

任何個人、單位實施電信網絡詐騙活動,或者幫助他(tā)人實施電信網絡詐騙活動的,依法追究刑事(shì)責任;尚不構成犯罪的,依法給予行政處罰。

第七章 附則

第三十八條  反電信網絡詐騙工(gōng)作(zuò)适用(yòng)本法。有關管理(lǐ)和(hé)責任制度,本法沒有規定的,适用(yòng) 《中華人民共和(hé)國網絡安全法》、《中華人民共和(hé)國個人信息保護法》、《中華人民共和(hé)國反洗錢(qián)法》等相關法律法規規定。其他(tā)法律對(duì)相應行爲有更重處罰規定的,從(cóng)其規定。

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